Het Openbaar Ministerie (OM) heeft na uitgebreid onderzoek besloten vier voormalige bestuurders van ABN AMRO niet te vervolgen voor overtredingen van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Ondanks eerdere beschuldigingen van schuldwitwassen concludeert het OM dat er onvoldoende bewijs is om strafrechtelijke aansprakelijkheid aan te tonen. Deze uitspraak roept vragen op over de verantwoordelijkheid van bankbestuurders en de rol van banken als poortwachters van het financiële systeem. Wat betekent dit voor u als klant of schuldeiser van een bank?
Onderzoek naar overtredingen van de Wwft
De Wwft is een wet die is ontworpen om financiële instellingen te verplichten om witwassen en de financiering van terrorisme te voorkomen. Dit houdt onder meer in dat banken verdachte transacties moeten melden en een zorgplicht hebben om risico’s te beheersen. Bij ABN AMRO werden echter jarenlange tekortkomingen geconstateerd, wat resulteerde in een schikking van 480 miljoen euro met de staat in 2021. Dit bedrag werd betaald als erkenning voor de structurele overtredingen van de wet.
De vervolgvraag was of de bestuurders persoonlijk verantwoordelijk konden worden gehouden. Strafrechtelijke aansprakelijkheid vereist dat de leidinggevenden op de hoogte waren van de overtredingen én opzettelijk onvoldoende hebben gedaan om deze te stoppen. Het OM heeft echter vastgesteld dat dit in dit geval niet kon worden bewezen.
Wat betekent ‘onvoldoende bewijs’?
In het strafrecht is bewijs cruciaal. Om iemand te vervolgen, moet overtuigend worden aangetoond dat de verdachte opzettelijk of nalatig heeft gehandeld. In dit geval concludeerde het OM dat de voormalige bestuurders wel maatregelen hadden genomen om de tekortkomingen op te lossen, al waren deze achteraf gezien niet voldoende. Het OM kon niet bewijzen dat strengere maatregelen beschikbaar waren waarmee de problemen sneller of effectiever hadden kunnen worden aangepakt.
Rol van banken als poortwachters
Banken hebben een sleutelrol in het financiële systeem. Ze moeten actief optreden om te voorkomen dat crimineel geld wordt witgewassen of gebruikt voor terrorismefinanciering. Dit wordt ook wel de poortwachtersrol genoemd. Als banken hierin falen, zoals bij ABN AMRO is vastgesteld, kan dit leiden tot boetes en zelfs strafrechtelijke vervolging. Hoewel ABN AMRO de tekortkomingen erkende en de hoge boete betaalde, kon het OM niet aantonen dat de bestuurders persoonlijk nalatig waren.
Vergelijkbare zaken bij andere banken
De uitspraak tegen ABN AMRO staat niet op zichzelf. Ook ING betaalde in een vergelijkbare zaak in 2018 een schikking van 775 miljoen euro vanwege overtredingen van de Wwft. In die zaak werd voormalig CEO Ralph Hamers door financieel activist Pieter Lakeman voor de rechter gedaagd. Hoewel het OM ook daar besloot af te zien van vervolging, loopt er nog een procedure bij het gerechtshof. Dit toont aan dat de vraag over persoonlijke aansprakelijkheid van bestuurders steeds vaker ter discussie wordt gesteld.
Waarom is dit belangrijk voor u?
Deze uitspraak benadrukt hoe complex de verantwoordelijkheid van banken en hun bestuurders is. Als klant of schuldeiser van een bank is het belangrijk te begrijpen hoe banken omgaan met hun wettelijke verplichtingen. Wanneer een bank tekortschiet, zoals in het geval van ABN AMRO, kan dit gevolgen hebben voor uw financiële belangen. Dit kan variëren van administratieve fouten tot ernstigere zaken zoals onterechte beslagleggingen of foutieve rapportages.
Hoe Financieel Recht Advocaten kan helpen
Wanneer u als burger of ondernemer te maken krijgt met problemen bij een bank, zoals geschillen over leningen, hypotheken of onrechtmatige kosten, is juridische hulp essentieel. Financieel Recht Advocaten heeft expertise in zaken waarin banken hun wettelijke verplichtingen niet nakomen. Onze advocaten begrijpen de complexiteit van financiële regelgeving, waaronder de Wwft, en kunnen u helpen uw rechten te verdedigen.
Afsluiting
De uitspraak van het OM in de zaak tegen de voormalige bestuurders van ABN AMRO toont aan hoe ingewikkeld juridische kwesties rondom banken kunnen zijn. Heeft u zelf te maken met problemen met een bank, lening of hypotheek? Neem dan contact op met Financieel Recht Advocaten. Wij staan voor u klaar om uw belangen te behartigen en u te ondersteunen bij complexe financiële vraagstukken.
